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央行重罚两家违规支付公司(央行重罚两家违规支付公司怎么处理)

凡赛尔1年前 (2024-05-26)融资116

非银行支付机构违规受罚

为打击支付市场的违规行为,中国人民银行于2017年10月至2018年1月对卡友支付服务有限公司和付临门支付有限公司开展了支付结算业务执法检查。

违规事实与处罚

检查发现,卡友公司存在收单交易信息管理、收单外包业务、备付金、变更事项、银行卡敏感信息、商户现场检查、收单结算账户等多项违规行为,并未按规定保存交易记录、违反商户实名制管理,消极配合检查。

付临门公司则存在商户实名制、收单交易信息、资金结算、备付金、收单外包业务、商户现场检查、风险监测、收单结算账户等违规问题。

综合考虑违规行为的性质、情节和危害程度,央行对卡友公司给予警告,没收违法所得9241.7万元,罚款2490.087万元,合计处罚金额2582.5万元。对付临门公司给予警告,没收违法所得1473.317万元,罚款744.9495万元,合计处罚金额892.28万元。

有序退出违规区域业务

为防范金融风险,卡友公司退出贵州、海南、甘肃等25个省市的银行卡收单业务,付临门公司退出四川省的银行卡收单业务。

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